¿Cuánto Dinero en Efectivo Puedes Guardar en tu Casa Sin Ser Investigado Por el SAT?
En días recientes ha circulado información sobre el limite de dinero que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) permite a una persona tener en efectivo, sin investigación.
No obstante, la información que se menciona en redes en realidad está relacionada con Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como la “Ley Anti lavado”.
Esta ley está enfocada en establecer límites claros sobre el uso del dinero en efectivo en México. Esto con el fin de evitar fraudes fiscales y detectar posibles actividades relacionadas con el lavado de dinero. En este sentido, la normativa establece el límite de dinero en efectivo que se puede usar para realizar una compra de inmuebles, vehículos y otros objetos.
Sin embargo, esta ley se centra en las compras con efectivo y no respecto a la cantidad máxima en efectivo que una persona puede guardar dentro de su propiedad, únicamente se establece la cifra máxima que se puede usar en efectivo para una compra, sin que el movimiento ocasione que el SAT realice una investigación.
¿Cuáles son los montos máximos para compras con efectivo?
Estos son los montos máximos para compras en efectivo. Foto: SAT.
De acuerdo con la Ley Anti lavado estos son montos máximos para ciertas compras en efectivo. Si se superan estos límites, la operación debe realizarse por medios bancarios y reportarse al SAT:
Compra de inmuebles: hasta 907,948.50 pesos
Compra de vehículos: hasta 363,179.40 pesos
Adquisición de joyas, relojes, obras de arte o metales preciosos: hasta 363,179.40 pesos
Servicios de blindaje: hasta 363,179.40 pesos
Superar estos topes sin notificar o sin usar métodos bancarios puede ser motivo de investigación por parte del SAT, e incluso de la Fiscalía General de la República (FGR), que tiene la facultad de intervenir, realizar cateos y congelar bienes si se sospecha que el origen del dinero no es claro.
¿Qué pasa si se superan estos montos máximos?
En caso de que una persona realice compras que superen los montos permitidos —como inmuebles, autos o joyas—, es obligatorio hacer el pago mediante transferencias o medios bancarios, y también reportarlo al SAT.
No respetar estas reglas puede traer consecuencias legales. Si una persona realiza operaciones con efectivo por encima de lo permitido sin reportarlo, el SAT podría iniciar una revisión. En casos donde existan sospechas sobre el origen del dinero, la Fiscalía General de la República (FGR) tiene la facultad de intervenir, hacer cateos e incluso congelar cuentas o bienes.
La intención de estas medidas es evitar que recursos de origen ilícito circulen en la economía formal. Por eso, es importante mantenerse dentro de los límites establecidos en pagos con efectivo. Así, se evita cualquier conflicto fiscal y posibles investigaciones por parte de las autoridades.
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